Naše specializace
Dlouhodobý investiční produkt (DIP)
Nabídněte svým klientům dlouhodobé investiční produkty (DIP) na míru. Zajistíme komplexní právní servis a přípravu dokumentace. Splňte všechny zákonné požadavky snadno a efektivně.
Dlouhodobý investiční produkt (DIP) je státem podporovaný nástroj III. penzijního pilíře, který pomáhá připravit se na důchodový věk.
Zavazuje investory k držení prostředků až do 60 let, s možností čerpat daňové výhody. Zaměstnavatelé mohou přispívat bez sociálního a zdravotního pojištění, což znamená daňově uznatelný náklad pro investory.
Pro koho je služba určena?
DIP je poskytován bankami, obchodníky s cennými papíry a dalšími finančními institucemi. Je to účet, který umožňuje zákazníkům investovat do různých cenných papírů, jako jsou akcie, dluhopisy nebo investiční certifikáty s daňovými výhodami. DIP je nový způsob, jak si zajistit finanční stabilitu v budoucnosti, který doplňuje tradiční penzijní spoření.
Jaké služby v této oblasti poskytujeme?
Poskytujeme právní poradenství pro přípravu DIPu jako nového produktu ve vašem portfoliu služeb. Pomůžeme vám analyzovat, které stávající produkty lze nabídnout jako DIP a jak je přizpůsobit. Připravíme smluvní dokumentaci a nastavíme interní procesy.
Jak to bude probíhat?
Na bezplatné úvodní konzultaci si projdeme vaše představy o produktu. Poté společně doladíme detaily, připravíme dokumentaci a nastavíme interní postupy pro správu DIPu. Nakonec zajistíme notifikaci u ČNB.
Co budeme potřebovat?
Pro začátek byste měli mít alespoň základní představu o tom, jaké investiční služby chcete nabídnout jako DIP. Ostatní detaily vyřešíme společně.
Jak dlouho to bude trvat?
Příprava dokumentace a interních procesů trvá přibližně 1 měsíc.
Referenční projekty
Tým pro oblast kapitálového trhu
JUDr. David Kuboň
Řídící partner
Mgr. Vojtěch Láska, LL.M.
zakládající partner
Mgr. Veronika Civínová
partnerka
“S KLB Legal jsme spolupracovali již dvakrát na veřejné nabídce akcií na trhu START Burzy cenných papírů Praha. Oba projekty byly po právní stránce perfektní, schválení prospektů Českou národní bankou proběhlo bez problémů a transakce jsme proto realizovali v plánovaných termínech.”
“S KLB Legal spolupracujeme už několik let. Jsou našimi dlouhodobými poradci ve všech oblastech práva. Řešíme společně jak oblast kapitálového trhu, tak i vnitřní život firmy včetně přesahů do obchodního a pracovního práva.
Jsme celkově ze spolupráce nadšení, jsou rychlí, přátelští a zároveň profesionální. Kvalita výstupu je vždy na nejvyšší úrovni. Jsou pragmatičtí a vždy se soustředí na hledání byznysového řešení, což není u všech právníků zvykem.”
“KLB Legal stálo u zrodu naší investiční platformy v roce 2017, která vznikla pod záštitou WOOD & Company jako první svého druhu v Česku. Od té doby s KLB pravidelně spolupracujeme při řešení otázek právního a compliance poradenství. V průběhu roku 2023 jsme společně získali v rekordním čase devíti měsíců licenci samostatného obchodníka s cennými papíry, který se tak odštěpil od své „mateřské“ společnosti WOOD & Company. KLB nám také pomáhalo při spuštění „Důchodového účtu“, tedy jednoho z prvních dlouhodobých investičních produktů (DIP) v České republice.Na KLB si ceníme hlavně rychlosti, flexibility a schopnosti vcítit se do našich byznysových či operačních potřeb a vymyslet taková řešení, která jsou v praxi co nejpřívětivější pro naše klienty.”
„Po předchozích dobrých zkušenostech pro nás byl tým KLB Legal jasnou volbou. Jsme skutečně velmi rádi, že se nám jako prvním společně podařilo dokončit transformaci z minifondu dle §15 ZISIF na fond kvalifikovaných investorů (SICAV).“
Související články
